Räkna ut din vinstskatt
Ska du sälja bostad? Få en tydlig överblick över din förväntade vinst efter skatt och avdrag. Se exakt hur mycket pengar du har kvar i handen när affären är klar.
Grunduppgifter
Förbättringsutgifter
Se Skatteverket för regler
Mindre renoveringar och underhåll får endast dras av om de utförts under de senaste 5 åren och summan överstiger 5 000 kr under ett kalenderår.
Övrigt (Frivilligt)
Används för att beräkna pengar i fickan.
Beräknad Vinstskatt (22%)
Kvar i plånboken
(Dina faktiska pengar i handen efter att vinstskatten är reserverad och bolånet är löst hos banken).
💡 Glöm inte mäklaravdraget!
Mäklararvodet samt dina annonskostnader på Hemnet är fullt avdragsgilla och deklareras på Skatteverkets K5/K6-blankett. Det innebär att staten i praktiken subventionerar 22 % av din försäljningskostnad.
Genom att anlita en strategiskt skicklig mäklare som kan driva upp slutpriset, blir den skattemässiga nettokostnaden för arvodet betydligt lägre än du tror.
Så fungerar uppskov med vinsten
Om du köper en ny bostad i samband med att du säljer din gamla kan du ansöka om att skjuta upp beskattningen av din vinst (s.k. uppskov).
Vad får man göra avdrag för?
Inköpskostnader (för fastighet)
Förutom inköpspriset får du även dra av kostnad för lagfart (stämpelskatt) samt uttag av nya pantbrev.
Renoveringar de senaste 5 åren
Målning, tapetsering och reparation av ytskikt får dras av om bostaden är i bättre skick än vid köpet (mer än 5 000 kr/år).
Grundförbättringar (evigt avdrag)
Om- eller tillbyggnader samt tillförande av ny utrustning som inte fanns tidigare får dras av oavsett hur gamla de är.
Hur beräknas vinstskatt på bostad och vilka avdrag får man göra?
När du säljer en bostad (villa, radhus eller bostadsrätt) i Sverige ska du betala kapitalvinstskatt (vinstskatt) på nettovinsten. Skattesatsen är 22 % av vinsten. Om din försäljning istället slutar med en förlust, är 50 % av förlusten avdragsgill, vilket kan ge en skattereduktion i din deklaration.
Formeln för att beräkna vinst eller förlust på din bostad ser ut så här:
Försäljningspris − Inköpspris − Försäljningskostnader − Förbättringsutgifter = Vinst/Förlust
Vilka kostnader och avdrag är godkända vid bostadsförsäljning?
För att minska din skattemässiga vinst och därmed sänka din slutgiltiga vinstskatt är det viktigt att göra rätt avdrag:
- Försäljningskostnader: Detta inkluderar hela mäklararvodet (inklusive moms), kostnader för professionell fotografering, homestyling, flyttbesiktning samt annonsavgiften på Hemnet.
- Inköpsprovision: Om du betalade ett arvode eller en avgift vid själva köpet av bostaden är även detta avdragsgillt (i Sverige är detta i princip bara aktuellt om du anlitat en köparmäklare, eller om du köpt en fastighet och haft direkta inköpsavgifter).
- Förbättringsutgifter: Kostnader för renoveringar och ombyggnationer under din ägandetid. Detta delas in i grundförbättringar (t.ex. ny planlösning eller tillbyggnad, avdragsgilla oavsett när de gjordes) och reparationer/underhåll (t.ex. nymålade väggar eller slipat golv, avdragsgilla endast om de gjordes de senaste fem åren och har försatt bostaden i ett bättre skick än vid inköpet). Minsta sammanlagda belopp för förbättringsutgifter måste vara 5 000 kr per kalenderår.
- Föreningens tillgångar (för bostadsrätt): Andel av inre reparationsfond samt kapitaltillskott till föreningen under din ägandetid.
När du har räknat ut din vinstskatt kan du också undersöka om du har rätt till uppskov med vinstskatten. Om du köper en ny bostad som är minst lika dyr som din gamla kan du få skjuta upp skatten på hela vinsten räntefritt.
Hitta bästa mäklaren för din försäljning ➔
Innan du slutför din bostadsaffär är det smart att jämföra lokala mäklare och hitta rätt mäklararvode för din försäljning.
